Contratto di prestazione d'opera intellettuale per formazione in materia di educazione finanziaria

Percorso “I 10 Segreti degli Investitori Svizzeri”

TRA

BCI Business Connect International GmbH (SWISS MONEY FORMULA), con sede legale in Bahnhofstrasse 28, 8854 Siebnen (Svizzera), C.F./P.IVA CHE223.549.686, di seguito denominata “Formatore”

E

Il Cliente: la persona fisica o giuridica i cui dati anagrafici, di residenza/sede e fiscali sono quelli indicati nel modulo d'ordine compilato contestualmente all'accettazione del presente contratto, di seguito denominato/a “Cliente”

(di seguito congiuntamente denominati “le Parti”)

PREMESSO CHE:

A) Il Cliente intende acquisire, a titolo personale e per scopi non professionali, conoscenze e competenze di carattere generale in materia di educazione finanziaria, al fine di comprendere meglio i mercati finanziari e gli strumenti di investimento.

B) BCI Business Connect International GmbH (Swiss Money Formula) svolge attività di formazione e didattica nell'ambito dell'educazione finanziaria, promuovendo valori di coesione, realizzazione, libertà, trasparenza, eccellenza e offrendo strumenti concreti per creare rendite, proteggere il patrimonio e vivere con consapevolezza. La società si pone come punto di riferimento per diffondere cultura ed educazione finanziaria indipendente in Italia e in Europa, attraverso percorsi formativi replicabili e accessibili alla persona, al professionista e all'imprenditore. Il Formatore svolge attività di formazione e didattica nel campo dell'educazione finanziaria, ma non è un soggetto abilitato alla prestazione di servizi di investimento ai sensi del D.Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 (Testo Unico della Finanza – TUF).

In particolare, il Formatore non è un consulente finanziario, un promotore, un intermediario o un gestore di portafogli e non è iscritto in alcun albo o elenco professionale previsto per l'esercizio di professioni intellettuali regolamentate in ambito finanziario.

C) Il Cliente dichiara di essere pienamente consapevole della natura puramente educativa e non consulenziale del servizio offerto dal Formatore e di stipulare il presente contratto per soddisfare esigenze estranee alla propria eventuale attività imprenditoriale o professionale, agendo pertanto in qualità di “consumatore” ai sensi del D.Lgs. 206/2005 (Codice del Consumo).

D) Le premesse costituiscono parte integrante e sostanziale del presente contratto.

TUTTO CIÒ PREMESSO, SI CONVIENE E STIPULA QUANTO SEGUE:

Art. 1 – Oggetto del Contratto

1.1. Il presente contratto ha per oggetto la prestazione, da parte di BCI Business Connect International GmbH (SWISS MONEY FORMULA) in favore del Cliente, di un servizio di formazione ed educazione finanziaria erogato da Tutor con sede in Svizzera, denominato “I 10 Segreti degli Investitori Svizzeri”. Il servizio consiste in corsi, percorsi guidati, tutoring, workshop e fornitura di strumenti concreti per la gestione del denaro, la costruzione di rendite e la protezione del patrimonio, con particolare attenzione allo sviluppo del mindset finanziario e personale (contenuti descritti nell'Allegato A, che costituisce parte integrante del presente accordo).

1.2. Il percorso include: basi della finanza personale; psicologia del denaro (money mindset); interesse e interesse composto; budget finanziario orientato agli obiettivi; diversificazione; ruolo operativo del conto corrente; panorama completo degli strumenti finanziari (titoli di Stato, obbligazioni, fondi comuni ed ETF, azioni, materie prime, futures, certificates, forex, CFD, opzioni, criptovalute e stablecoin); piano di allocazione finanziaria (detti contenuti sono descritti nell'Allegato A, che costituisce parte integrante del presente accordo).

1.3. Si specifica espressamente che il servizio fornito non costituisce in alcun modo e non potrà essere interpretato come: a) consulenza in materia di investimenti; b) raccomandazione personalizzata di acquisto, vendita o detenzione di specifici strumenti finanziari; c) sollecitazione al pubblico risparmio o offerta al pubblico di prodotti finanziari; d) gestione di portafogli.

1.4. Il Corso ha finalità esclusivamente didattiche e informative, volte a fornire al Cliente strumenti concettuali e metodologici di carattere generale per l'analisi dei mercati finanziari.

1.5. Il Corso si articola come segue (vedi anche Allegato A):

Programma dettagliato:

• Capitolo 2 – Le Basi della Finanza Personale
• Capitolo 3 – Il Money Mindset
• Capitolo 5 – Interesse e Interesse Composto
• Capitolo 7 – Il Budget Finanziario orientato agli Obiettivi
• Capitolo 10 – La Diversificazione
• Capitolo 15 – Il conto corrente
• Capitolo 20 – Gli strumenti finanziari (completo)
• Capitolo 25 – Il piano di allocazione finanziaria

Dotazione del percorso:

• Elaborati dei capitoli inclusi
• 2 sessioni di coaching individuali

Il contratto è valido un anno dalla sottoscrizione.

Art. 2 – Obblighi del Formatore

2.1. Il Formatore si impegna a eseguire la prestazione oggetto del contratto con la diligenza richiesta dalla natura dell'attività professionale esercitata, ai sensi dell'art. 1176, comma 2, del Codice Civile.

2.2. L'obbligazione assunta dal Formatore con il presente contratto è un'obbligazione di mezzi e non di risultato. Il Formatore si impegna a mettere a disposizione del Cliente le proprie competenze e a svolgere l'attività formativa secondo il programma concordato, ma non garantisce in alcun modo il conseguimento di profitti, l'assenza di perdite o qualsiasi altro risultato specifico derivante dalle future ed autonome scelte di investimento del Cliente.

Art. 3 – Obblighi del Cliente

3.1. Il Cliente si impegna a corrispondere al Formatore il corrispettivo pattuito all'art. 4.

3.2. Il Cliente dichiara di aver compreso la natura puramente formativa del servizio e si impegna a non considerare le informazioni e le nozioni apprese come sollecitazioni o raccomandazioni personalizzate di investimento.

Art. 4 – Corrispettivo e Modalità di Pagamento

4.1. Per la prestazione oggetto del presente contratto, il Cliente si impegna a corrispondere al Formatore, oltre IVA se dovuta, un importo totale che varia in funzione della modalità di pagamento prescelta:

• Pagamento rateale: € 797,00 (Euro settecentonovantasette/00);
• Pagamento in unica soluzione: € 750,00 (Euro settecentocinquanta/00), con un risparmio di € 47,00 rispetto al pagamento rateale.

4.2. Il pagamento avverrà a mezzo bonifico bancario istantaneo, secondo la modalità prescelta dal Cliente e indicata nel modulo d'ordine:

• Rateale: acconto di € 200,00 all'atto della sottoscrizione, che costituisce la prima rata, seguito da n. 2 rate da € 298,50 ciascuna, con scadenza il giorno 15 di ciascuno dei due mesi successivi a quello di attivazione del percorso.
• Unica soluzione: acconto di € 200,00 all'atto della sottoscrizione, seguito dal saldo di € 550,00 in un'unica soluzione, con scadenza il giorno 15 del mese successivo a quello di attivazione del percorso.

4.3. Il pagamento dovrà essere effettuato alle seguenti coordinate: IBAN CH76 0077 7009 5516 7769 4, intestato a BCI Business Connect International GmbH, Bahnhofstrasse 28, 8854 Siebnen (Svizzera) – Schwyzer Kantonalbank, 8808 Pfäffikon.

4.4. Causale da indicare nel bonifico: “Acconto percorso I 10 Segreti degli Investitori Svizzeri”.

Art. 5 – Clausola di Esonero e Limitazione della Responsabilità

5.1. Il Cliente prende atto e accetta che qualsiasi decisione operativa relativa a investimenti, disinvestimenti o, in generale, alla gestione del proprio patrimonio personale, presente e futuro, è assunta e sarà assunta in piena, incondizionata e totale autonomia e sotto la sua esclusiva responsabilità.

5.2. Di conseguenza, il Cliente manleva e tiene integralmente indenne il Formatore da qualsiasi responsabilità, pretesa risarcitoria, danno, perdita (inclusa la perdita di chance o il mancato guadagno) che dovesse derivare, direttamente o indirettamente, dalle proprie e autonome scelte di investimento.

5.3. La presente clausola configura una consapevole e concordata distribuzione del rischio contrattuale tra le Parti e tiene conto della natura della prestazione, che può implicare la trattazione di concetti tecnici la cui applicazione pratica è rimessa alla sola discrezionalità del Cliente.

Art. 6 – Diritto di Recesso del Consumatore

6.1. Ai sensi del Codice del Consumo, qualora il presente contratto sia stato concluso a distanza o fuori dai locali commerciali, il Cliente ha il diritto di recedere senza alcuna penalità e senza specificarne il motivo, entro il termine di 14 (quattordici) giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto.

6.2. Il recesso dovrà essere esercitato mediante l'invio di una comunicazione scritta al Formatore, all'indirizzo email assistenza@swissmoneyformula.ch oppure a mezzo lettera raccomandata A/R indirizzata a: BCI Business Connect International GmbH, Bahnhofstrasse 28, 8854 Siebnen (Svizzera).

Art. 7 – Garanzia “Soddisfatti o rimborsati”

7.1. Il Cliente può avvalersi della garanzia “soddisfatti o rimborsati”, richiedendo il rimborso delle somme versate qualora, entro 90 giorni dall'inizio delle attività formative, ritenga che gli obiettivi del percorso non siano raggiunti.

7.2. Per poter esercitare il diritto di cui al comma 7.1, il Cliente dovrà aver seguito e rispettato con diligenza e buona fede tutte le indicazioni operative e strategiche impartite dai Tutor, in specifico: studio delle lezioni video, studio del manuale, svolgimento degli elaborati e partecipazione alle sessioni di coaching individuale.

7.3. La richiesta di rimborso dovrà essere comunicata mediante richiesta scritta, con breve motivazione, inviata all'indirizzo email assistenza@swissmoneyformula.ch oppure a mezzo lettera raccomandata A/R all'indirizzo del Formatore indicato in epigrafe.

Art. 8 – Proprietà Intellettuale

8.1. Tutto il materiale didattico fornito dal Formatore (dispense, video, slide, ecc.) è di proprietà esclusiva del Formatore ed è protetto dalla normativa sul diritto d'autore.

8.2. Il Cliente si impegna a utilizzare tale materiale per uso strettamente personale e a non riprodurlo, distribuirlo, venderlo o comunicarlo a terzi senza il preventivo consenso scritto del Formatore.

Art. 9 – Trattamento dei Dati Personali

Le Parti si danno reciprocamente atto che i dati personali forniti per la conclusione ed esecuzione del presente contratto saranno trattati in conformità al Regolamento (UE) 2016/679 (GDPR) e al D.Lgs. 196/2003, per le finalità strettamente connesse al rapporto contrattuale. Il Formatore fornisce al Cliente apposita informativa sul trattamento dei dati, consultabile alla pagina Privacy Policy.

Art. 10 – Legge Applicabile e Foro Competente

10.1. Il presente contratto è regolato dalla legge italiana.

10.2. Per qualsiasi controversia dovesse insorgere in merito all'interpretazione, esecuzione o risoluzione del presente contratto, sarà competente in via esclusiva il Foro del luogo di residenza o domicilio elettivo del Cliente, in qualità di consumatore, ai sensi dell'art. 33, comma 2, lett. u) del Codice del Consumo.

Art. 11 – Clausole Finali

11.1. Il presente contratto, comprensivo delle premesse e degli allegati, costituisce l'unica ed integrale manifestazione di volontà delle Parti e sostituisce qualsiasi precedente accordo, orale o scritto, intercorso tra le stesse in merito all'oggetto del contratto.

Conclusione del contratto

Il presente contratto si intende concluso nel momento in cui il Cliente, compilando il modulo d'ordine, appone il segno di spunta sulla casella “Accetto il contratto di adesione e la Privacy Policy” e trasmette il modulo. Data e ora dell'accettazione sono registrate dal sistema e fanno fede tra le Parti.

Approvazione specifica ai sensi degli artt. 1341 e 1342 del Codice Civile. Con la medesima accettazione, il Cliente dichiara di aver letto attentamente, compreso e di approvare specificamente le seguenti clausole:

• Art. 2 (Obblighi del Formatore – obbligazione di mezzi e non di risultato);
• Art. 5 (Clausola di Esonero e Limitazione della Responsabilità);
• Art. 10 (Legge Applicabile e Foro Competente).

Allegato A – I 10 Segreti degli Investitori Svizzeri

Il percorso si articola in moduli formativi online, combinati con sessioni di tutoring individuale e/o di gruppo, per garantire apprendimento teorico e applicazione pratica immediata.

Tematiche affrontate

• Le basi della finanza personale
• Il money mindset: il rapporto psicologico con il denaro
• Interesse e interesse composto
• Il budget finanziario orientato agli obiettivi
• La diversificazione
• Il conto corrente: ruolo operativo, non di crescita del capitale
• Gli strumenti finanziari, trattati per intero: titoli di Stato, obbligazioni, fondi comuni ed ETF, azioni, materie prime, futures, certificates, forex, CFD, opzioni, criptovalute e stablecoin – analizzati nel dettaglio con vantaggi, rischi e costi di ciascuno
• Il piano di allocazione finanziaria

Dotazione

• Elaborati di ogni capitolo incluso
• 2 sessioni di coaching individuali con un Senior Tutor, per l'affiancamento nella fase di applicazione pratica